UC01648
Analisar mercados financeiros e de seguros
- Carga horária
- 50 horas
- Pontos de crédito
- 4,5
- Nível de qualificação
- 5
Resultados de aprendizagem
Realizações
- Analisar o funcionamento do mercado financeiro e de seguros.
- Avaliar o desempenho dos mercados financeiros e de seguros.
- Gerir riscos associados a investimentos, operações financeiras e produtos de seguros.
- Elaborar recomendações através dos resultados das análises de mercado.
Critérios de desempenho
- Avaliando, de forma sustentada, os diferentes fatores que influenciam o mercado.
- Garantindo o cumprimento das normas que regulam a atividade do setor financeiro e dos seguros.
- Desenvolvendo estratégias para avaliar e gerir riscos de mercado, crédito, liquidez ou operacionais.
- Comunicando as conclusões de forma objetiva e clara, adaptando a comunicação a diferentes públicos.
Conhecimentos
- Mercado financeiro e de seguros – definição, importância, principais atores (bancos, seguradoras).
- Estrutura e funcionamento do mercado financeiro - bolsa de valores, mercados monetários e de capitais; instrumentos e produtos financeiros (ações, títulos de curto prazo, títulos de médio e longo prazo, fundos de investimento).
- Segmentos do mercado de seguros - tipos de seguros (vida, saúde, patrimonial, responsabilidade civil), intermediários (agentes, seguradoras), produtos de seguros (coberturas e modalidades de seguros, princípios e características dos contratos de seguros).
- Análise de dados financeiros - balanço patrimonial, demonstração de resultados, fluxo de caixa.
- Análise de riscos financeiros - identificação e avaliação; estratégias de mitigação de riscos.
- Regulação do setor financeiro e de seguros - órgãos reguladores e suas funções; compliance e conformidade regulatório
- Ética profissional na análise de mercado - princípios éticos aplicados à análise financeira e de seguros; responsabilidade social e ambiental.
- Análise macroeconómica e tendências de mercado - indicadores macroeconómicos (PIB, inflação, taxas de juros), impacto no mercado financeiro e de seguros, tendências e inovações no setor (tecnologias emergentes, mudanças regulatórias e seus efeitos).
- Ferramentas tecnológicas e modelagem financeira - softwares de análise financeira, sistemas de gestão de seguros.
- Relatórios de recomendações.
- Normas de segurança e saúde no trabalho.
Aptidões
- Reconhecer a importância do mercado financeiro e de seguros.
- Identificar os principais atores do mercado financeiro e de seguros.
- Identificar a estrutura do mercado financeiro e de seguros.
- Distinguir os tipos de produtos financeiros e de seguros.
- Recolher e organizar dados financeiros e indicadores económicos.
- Analisar dados financeiros e indicadores económicos.
- Utilizar ferramentas estatísticas e matemáticas para interpretar tendências e padrões nos dados.
- Analisar relatórios económicos e financeiros para identificar tendências e mudanças no cenário económico e de seguros.
- Analisar documentação relativa a políticas económicas, avanços tecnológicos, comportamento do consumidor, entre outros.
- Identificar e avaliar riscos associados a investimentos e operações de seguros.
- Elaborar estratégias para mitigar os riscos identificados.
- Garantir a conformidade e a ética nas práticas de análise de mercado.
- Preparar e apresentar relatório de recomendações para colegas e clientes.
- Aplicar as normas de segurança e saúde no trabalho.
Atitudes
- Responsabilidade pelas suas ações.
- Autonomia no âmbito das suas funções.
- Sentido crítico.
- Sentido de observação.
- Sentido de organização.
- Rigor.
- Empenho e persistência na resolução de problemas.
- Cooperação com a equipa.
- Assertividade e empatia na comunicação.
- Conduta profissional.
- Respeito pelas regras e normas definidas.
Qualificações onde entra
- Técnico/a Especialista em Banca e Seguros (343RA065, nível 5)
O que o dossiê desta unidade te pede
A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:
- o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
- um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
- as fichas técnicas das atividades;
- os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.
No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.
Uma divisão possível em sessões
Com 50 horas, por exemplo:
- 10 sessões de 5 horas
- 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas
É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.
As regras que o Docendo verifica
Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:
- C1 Objetivos presentes
- C6 Três fases
- C7 Introdução completa
- C8 Desenvolvimento teórico-prático
- C9 Conclusão completa
- C10 Os tempos somam
- C11 Proporção das fases
- C13 Regra dos 30/70
- C15 Três momentos de avaliação
- C16 Comunicação dos resultados
- C17 Avaliação em condições equivalentes
- C18 Recursos declarados
- C19 Prever alternativas
- C20 Conteúdos no desenvolvimento
- C24 Cobertura de domínios
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Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.