UC01649
Aplicar princípios de cálculo financeiro e atuarial no setor financeiro
- Carga horária
- 50 horas
- Pontos de crédito
- 4,5
- Nível de qualificação
- 5
Resultados de aprendizagem
Realizações
- Realizar operações financeiras a curto, médio e longo prazo.
- Selecionar a melhor alternativa de financiamento ou aplicação para a empresa e indivíduo.
Critérios de desempenho
- Operacionalizando conceitos financeiros básicos.
- Utilizando ferramentas financeiras e atuariais, como folhas de cálculo e/ou software especializado.
- Utilizando métodos de cálculo atuarial para avaliar riscos e custos associados a eventos futuros.
- Apresentando informações financeiras de forma clara para diferentes públicos, incluindo aqueles que não têm conhecimento técnico.
Conhecimentos
- Elementos de cálculo financeiro - capitalização e desconto; rendas certas; amortização de empréstimos.
- Regimes de capitalização e de desconto - capitalização, desconto, taxas equivalentes, capitais simultâneos.
- Rendas certas - rendas inteiras de termos constantes, rendas em progressão aritmética, rendas em progressão geométrica, rendas fracionadas.
- Reembolsos de empréstimos – modalidades.
- Empréstimo por obrigações - descrição matemática, taxas associadas a um empréstimo por obrigações, modelo básico para determinação do valor de uma obrigação.
- Análise de investimentos –critérios de análise, análise de um investimento isolado, escolha entre um número finito de investimentos.
- Cálculo atuarial - função de sobrevivência, probabilidades de morte e de sobrevivência, tábuas de mortalidade, probabilidades conjuntas, força de mortalidade, leis de mortalidade, esperança completa de vida e esperança de vida.
- Rendas incertas.
- Ferramentas de cálculo atuarial e financeiro.
- Normas de proteção de dados.
- Normas de segurança e saúde no trabalho.
Aptidões
- Identificar os elementos de cálculo financeiro.
- Efetuar operações que envolvam fluxos de capitais.
- Construir mapas de amortização de empréstimos indivisos e por obrigações.
- Calcular as taxas de custo/rendimento.
- Aplicar técnicas de avaliação de riscos.
- Calcular reservas.
- Analisar mortalidade e longevidade.
- Calcular rendas.
- Recolher os resultados dos cálculos e análises realizadas.
- Interpretar dados históricos e atuais para construir modelos preditivos e tomar decisões informadas.
- Adaptar a apresentação de informações financeiras e atuariais a diferentes públicos.
- Resolver problemas financeiros.
- Garantir a conformidade com as políticas internas e externas relacionadas com cálculos financeiros e atuariais.
- Utilizar ferramentas de cálculo atuarial e financeiro,
- Aplicar as normas de proteção de dados.
- Aplicar as normas de segurança e saúde no trabalho.
Atitudes
- Responsabilidade pelas suas ações.
- Autonomia no âmbito das suas funções.
- Sentido crítico.
- Sentido de análise.
- Sentido de organização.
- Rigor.
- Empenho e persistência na resolução de problemas.
- Cooperação com a equipa.
- Assertividade e empatia na comunicação.
- Conduta profissional.
- Respeito pelas regras e normas definidas.
Qualificações onde entra
- Técnico/a Especialista em Banca e Seguros (343RA065, nível 5)
O que o dossiê desta unidade te pede
A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:
- o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
- um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
- as fichas técnicas das atividades;
- os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.
No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.
Uma divisão possível em sessões
Com 50 horas, por exemplo:
- 10 sessões de 5 horas
- 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas
É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.
As regras que o Docendo verifica
Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:
- C1 Objetivos presentes
- C6 Três fases
- C7 Introdução completa
- C8 Desenvolvimento teórico-prático
- C9 Conclusão completa
- C10 Os tempos somam
- C11 Proporção das fases
- C13 Regra dos 30/70
- C15 Três momentos de avaliação
- C16 Comunicação dos resultados
- C17 Avaliação em condições equivalentes
- C18 Recursos declarados
- C19 Prever alternativas
- C20 Conteúdos no desenvolvimento
- C24 Cobertura de domínios
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Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.