UC01651
Analisar, gerir e avaliar carteiras de clientes
- Carga horária
- 50 horas
- Pontos de crédito
- 4,5
- Nível de qualificação
- 5
Resultados de aprendizagem
Realizações
- Colaborar na definição e avaliação de modelos de gestão de carteiras.
- Elaborar planos de otimização de carteira de clientes.
- Avaliar carteiras de clientes.
Critérios de desempenho
- Equilibrando risco e retorno de acordo com os objetivos e perfil de cada investidor.
- Avaliando ativos financeiros de forma fundamentada, considerando o risco sistemático e específico, e utilizando modelos como CAPM e APT para tomar decisões de investimento.
- Identificando desvios em relação aos objetivos e realizando ajustes estratégicos à carteira (quando necessário).
- Avaliando o potencial de crescimento, risco e valor de mercado das ações para construir uma carteira diversificada e equilibrada.
- Determinando a proporção ideal de diferentes classes de ativos (ações, obrigações, imóveis, etc.) na carteira, considerando o perfil de risco e horizonte de investimento.
- Interpretar os indicadores de performance de carteiras de forma integrada, analisando o que estes revelam sobre o desempenho, risco e valor agregado da gestão.
Conhecimentos
- Gestão de carteiras – cálculo de rentabilidade esperada e rentabilidade obtida; ativos em risco; prémio de risco; cálculo de risco global, risco específico e risco sistemático; carteira ou portfólio; alocação de ativos (ações, títulos, imóveis, etc); perfis de risco dos investidores.
- Teoria da carteira de Markowitz – o modelo; correlação entre ativos; diversificação; carteira de variância mínima; carteira eficiente; capital Market Line.
- Modelos de avaliação de ativos financeiros - beta de um ativo; beta de uma carteira; cálculo do risco sistemático e específico de um ativo financeiro; modelo de mercado; modelo CAPM (Capital Asset Pricing Model); modelo APT (Arbitrage Princing Theory).
- Processo de gestão de carteiras e política de investimentos - processo de gestão de carteiras; objetivos de investimento; constrangimentos na constituição de carteira; importância do horizonte temporal e da diversificação internacional.
- Seleção de carteiras e alocação de ativos - gestão de carteiras de ações, gestão de carteiras de obrigações, gestão passiva, gestão ativa.
- Avaliação e indicadores de performance de carteiras - índice de Treynor, índice de Sharpe, alfa de Jensen, rácio de informação, Beta, Tracking Error.
- Ferramentas matemáticas e softwares para realizar cálculos de otimização de carteiras.
- Ferramentas de análise financeira.
- Normas de proteção de dados.
- Normas de segurança e saúde no trabalho.
Aptidões
- Calcular e interpretar a rentabilidade esperada de uma carteira com base nas previsões de retorno dos ativos.
- Avaliar a rentabilidade real obtida, comparando com as expectativas e identificando desvios.
- Reconhecer o conceito de ativos em risco.
- Avaliar o retorno adicional esperado por assumir riscos extras.
- Calcular o risco total de uma carteira, diferenciando o risco específico de riscos que afetam apenas determinados ativos.
- Distribuir os recursos entre diferentes classes de ativos consoante o perfil do investidor e as condições de mercado.
- Identificar os diferentes perfis de risco.
- Reconhecer os fundamentos do modelo de otimização de carteiras proposto por Harry Markowitz.
- Calcular e interpretar coeficientes de correlação entre diferentes ativos.
- Identificar e montar a carteira que apresenta o menor risco possível, considerando as combinações de ativos disponíveis.
- Utilizar técnicas de otimização para determinar as proporções ideais de cada ativo.
- Utilizar a fronteira eficiente para selecionar combinações ótimas de ativos.
- Utilizar ferramentas matemáticas e softwares para realizar cálculos de otimização de carteiras.
- Realizar cálculos para lidar com os modelos de avaliação de ativos financeiros.
- Identificar e estabelecer objetivos de investimento.
- Reconhecer restrições legais, regulatórias, de liquidez, de risco, de mercado ou de preferência do investidor que possam limitar as opções de investimento.
- Ajustar a composição da carteira ao horizonte temporal.
- Avaliar oportunidades de investimento internacional e gerir riscos cambiais e regulatórios associados.
- Selecionar diferentes carteiras e alocar ativos alinhados com os objetivos.
- Utilizar indicadores de performance para avaliar o desempenho da carteira e o risco assumido.
- Interpretar os indicadores de performance.
- Utilizar ferramentas de análise financeira.
- Aplicar as normas de proteção de dados.
- Aplicar as normas de segurança e saúde no trabalho.
Atitudes
- Responsabilidade pelas suas ações.
- Autonomia no âmbito das suas funções.
- Sentido crítico.
- Rigor.
- Flexibilidade e adaptabilidade.
- Persistência.
- Cooperação com a equipa.
- Sentido de organização.
- Resolução de problemas.
- Conduta profissional.
- Respeito pelas regras e normas definidas.
Qualificações onde entra
- Técnico/a Especialista em Banca e Seguros (343RA065, nível 5)
O que o dossiê desta unidade te pede
A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:
- o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
- um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
- as fichas técnicas das atividades;
- os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.
No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.
Uma divisão possível em sessões
Com 50 horas, por exemplo:
- 10 sessões de 5 horas
- 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas
É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.
As regras que o Docendo verifica
Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:
- C1 Objetivos presentes
- C6 Três fases
- C7 Introdução completa
- C8 Desenvolvimento teórico-prático
- C9 Conclusão completa
- C10 Os tempos somam
- C11 Proporção das fases
- C13 Regra dos 30/70
- C15 Três momentos de avaliação
- C16 Comunicação dos resultados
- C17 Avaliação em condições equivalentes
- C18 Recursos declarados
- C19 Prever alternativas
- C20 Conteúdos no desenvolvimento
- C24 Cobertura de domínios
Queres preparar o dossiê desta unidade no Docendo?
Ainda não abrimos. Deixa o teu email e avisamos-te no lançamento.
Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.