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UC01652

Aconselhar os clientes e comercializar produtos bancários e de seguros

Carga horária
50 horas
Pontos de crédito
4,5
Nível de qualificação
5

Resultados de aprendizagem

Realizações

  • Aconselhar os clientes sobre produtos bancários e sobre diferentes tipos de seguros.
  • Comercializar produtos bancários e de seguros.

Critérios de desempenho

  • Informando acerca das caraterísticas dos produtos e orientando o cliente nas suas escolhas.
  • Utilizando estratégias de comunicação oral e escrita adequadas aos interlocutores e ao contexto.

Conhecimentos

  • Mercados – definição, tipos (financeiro, monetário, de capitais, de crédito e valores mobiliários, mercado primário e secundário).
  • Sistema financeiro nacional - conceitos e funções.
  • Política fiscal, cambial, monetária e inflação.
  • Mercado financeiro – segmentação, produtos do mercado monetário, produtos do mercado de capitais, fundos de investimento.
  • Conta bancária - requisitos e elementos necessários à abertura de conta; tipos e modalidades de movimentação das contas; restrições na movimentação das contas.
  • Depósito bancário - depósito à ordem, depósito a prazo, outros depósitos.
  • Meios de movimentação de contas – cheque, cartões de pagamento, transferências a crédito e débitos diretos.
  • Crédito bancário - elementos definidores do crédito, modalidades de crédito a particulares, financiamento automóvel, modalidades de crédito a empresas.
  • Seguros obrigatórios em Portugal - acidentes de trabalho, responsabilidade civil automóvel, incêndio.
  • Seguros associados à concessão de crédito - aspetos gerais, contratos específicos, seguros de vida, multirriscos habitação
  • Seguros de proteção ao crédito ou aos pagamentos.
  • Comunicação - técnicas da escuta ativa e da reformulação aplicadas ao atendimento e ao aconselhamento do cliente; clareza e persuasão na comunicação em vendas.
  • Meios e ferramentas digitais de apoio à venda.
  • Normas e segurança e saúde no trabalho.

Aptidões

  • Identificar tipos de mercados.
  • Explicar a segmentação e organização dos mercados financeiros.
  • Descrever os principais produtos do mercado monetário.
  • Caraterizar os tipos de produtos bancários.
  • Caraterizar os tipos de seguros.
  • Identificar os objetivos do cliente.
  • Analisar a situação financeira do cliente.
  • Definir, em colaboração com os responsáveis do departamento comercial, os objetivos comerciais.
  • Implementar estratégias de venda, definidas pelos departamentos comercial e de marketing, em função dos vários tipos de produtos/serviços e de clientes.
  • Gerir e dinamizar equipas.
  • Utilizar ferramentas digitais de apoio à venda.
  • Aplicar as normas de segurança e saúde no trabalho.

Atitudes

  • Responsabilidade pelas suas ações e pelas de terceiros.
  • Autonomia no âmbito das suas funções.
  • Liderança.
  • Cuidado com a apresentação pessoal e postura profissional.
  • Iniciativa.
  • Empenho e persistência na resolução de problemas.
  • Sentido crítico.
  • Sentido de organização.
  • Cooperação com a equipa.
  • Assertividade na comunicação.
  • Empatia.
  • Escuta ativa.
  • Conduta profissional.
  • Respeito pelas regras e normas definidas.

Qualificações onde entra

O que o dossiê desta unidade te pede

A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:

  • o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
  • um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
  • as fichas técnicas das atividades;
  • os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.

No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.

Uma divisão possível em sessões

Com 50 horas, por exemplo:

  • 10 sessões de 5 horas
  • 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas

É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.

As regras que o Docendo verifica

Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:

  • C1 Objetivos presentes
  • C6 Três fases
  • C7 Introdução completa
  • C8 Desenvolvimento teórico-prático
  • C9 Conclusão completa
  • C10 Os tempos somam
  • C11 Proporção das fases
  • C13 Regra dos 30/70
  • C15 Três momentos de avaliação
  • C16 Comunicação dos resultados
  • C17 Avaliação em condições equivalentes
  • C18 Recursos declarados
  • C19 Prever alternativas
  • C20 Conteúdos no desenvolvimento
  • C24 Cobertura de domínios

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Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.