UC01654
Prestar informação para o investimento
- Carga horária
- 50 horas
- Pontos de crédito
- 4,5
- Nível de qualificação
- 5
Resultados de aprendizagem
Realizações
- Analisar os principais instrumentos e produtos existentes no mercado.
- Identificar o perfil de investimento do cliente.
- Informar os clientes sobre produtos financeiros e serviços de investimento.
Critérios de desempenho
- Analisando detalhadamente a situação financeira do cliente, incluindo os seus ativos e passivos.
- Recomendando, de forma personalizada, clara, completa e atual, os produtos e serviços financeiros de acordo com as necessidades e objetivos do cliente.
- Assegurando a melhor execução das ordens dos clientes.
- Cumprindo as normas de conduta na comercialização de instrumentos financeiros.
Conhecimentos
- Mercados financeiros – definição, estrutura e funcionamento dos mercados, segmentação.
- Instrumentos e produtos financeiros (ações, títulos de curto prazo, títulos de médio e longo prazo, fundos de investimento).
- Fundos de Investimento – tipologia, caraterização.
- Exchanged Traded Fund (ETF's).
- Fundos de Investimento Mobiliário (F.I.M.) – caraterísticas, subscrição e resgate, unidade de participação.
- Fundos Especiais de Investimento (Hedged Funds).
- Seguros Financeiros.
- Produtos Estruturados.
- Riscos dos produtos financeiros.
- Perfil do cliente – tolerância ao risco, horizonte de investimento, objetivos financeiros, situação financeira.
- Intermediação financeira – definição, objetivos.
- Normas de conduta na comercialização de instrumentos financeiros.
- Análise da adequação dos serviços e produtos de investimento.
- Prevenção de abuso de mercado.
- Prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo na intermediação financeira.
- Finanças sustentáveis e a Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF II) – comercialização de forma transparente; proteção, adequação e confiança dos investidores.
- Normas de conduta e ética da comercialização de fundos de investimento.
- Ferramentas digitais.
- Normas de proteção de dados.
- Normas de segurança e saúde no trabalho.
Aptidões
- Identificar a estrutura dos mercados financeiros.
- Explicar a segmentação e o funcionamento dos mercados financeiros.
- Identificar os principais produtos do mercado monetário.
- Identificar os principais produtos do mercado de capitais.
- Identificar tipos de fundos de investimento.
- Distinguir diferentes seguros financeiros.
- Recolher informação para obter o perfil do cliente.
- Avaliar a capacidade e disposição do cliente para enfrentar flutuações no valor do investimento.
- Determinar o período durante o qual o cliente planeia a manutenção dos investimentos.
- Identificar os objetivos do cliente.
- Analisar a situação financeira do cliente.
- Avaliar o nível de conhecimento e experiência do cliente com diferentes tipos de investimento.
- Aconselhar e esclarecer o cliente sobre produtos e serviços financeiros.
- Criar carteiras de investimentos adequadas ao perfil do cliente.
- Registar a adesão de clientes a serviços e produtos.
- Aplicar normas de conduta e ética inerentes à comercialização de produtos financeiros.
- Agir na prevenção de situações de abuso de mercado.
- Identificar e colaborar na prevenção de situações de terrorismo na intermediação financeira.
- Utilizar ferramentas digitais.
- Aplicar as normas de proteção de dados.
- Aplicar as normas de segurança e saúde no trabalho.
Atitudes
- Responsabilidade pelas suas ações.
- Autonomia no âmbito das suas funções.
- Cuidado com a apresentação pessoal e postura profissional.
- Sentido crítico.
- Sentido de observação.
- Sentido de organização.
- Rigor.
- Empenho e persistência na resolução de problemas.
- Cooperação com a equipa.
- Assertividade e empatia na comunicação.
- Conduta profissional.
- Respeito pelas regras e normas definidas.
Qualificações onde entra
- Técnico/a Especialista em Banca e Seguros (343RA065, nível 5)
O que o dossiê desta unidade te pede
A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:
- o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
- um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
- as fichas técnicas das atividades;
- os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.
No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.
Uma divisão possível em sessões
Com 50 horas, por exemplo:
- 10 sessões de 5 horas
- 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas
É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.
As regras que o Docendo verifica
Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:
- C1 Objetivos presentes
- C6 Três fases
- C7 Introdução completa
- C8 Desenvolvimento teórico-prático
- C9 Conclusão completa
- C10 Os tempos somam
- C11 Proporção das fases
- C13 Regra dos 30/70
- C15 Três momentos de avaliação
- C16 Comunicação dos resultados
- C17 Avaliação em condições equivalentes
- C18 Recursos declarados
- C19 Prever alternativas
- C20 Conteúdos no desenvolvimento
- C24 Cobertura de domínios
Queres preparar o dossiê desta unidade no Docendo?
Ainda não abrimos. Deixa o teu email e avisamos-te no lançamento.
Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.