UC02778

Preparar a execução de serviços e operações bancárias

Carga horária: 25 horas
Pontos de crédito: 2,25
Nível de qualificação: 4

Resultados de aprendizagem

Realizações

Preparar a informação para a execução das operações bancárias.
Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias.
Participar no processo de avaliação organizacional às operações bancárias.

Critérios de desempenho

Cumprindo as normas gerais e as orientações e regulamentos internos.
Garantindo o cumprimento dos procedimentos, prazos e requisitos estabelecidos.
Mantendo registos detalhados de todas as transações bancárias.
Reportando as causas dos desvios e identificando oportunidades de melhoria contínua.

Conhecimentos

Sistema bancário – banca no Sistema Financeiro Português, funções e serviços bancários.
Operações bancárias – depósitos, levantamentos, transferência de fundos, cobrança de valores, desconto bancário, empréstimos.
Operações bancárias – procedimentos administrativos (abertura de contas empresariais, gestão de pagamentos e recebimentos, controlo do fluxo de caixa, preparação de documentos financeiros e planos de negócios).
Gestão de dívidas e recebimento.
Títulos de crédito – conceito, características, formas de emissão e transmissão, outros títulos de crédito.
Títulos de crédito - procedimentos administrativos (emissão e recebimento, registo e controlo, endosso e transferência, cobrança, gestão de riscos).
Perigos numa operação comercial.
Documentação bancária.
Comunicação com clientes e fornecedores.
Software de gestão bancária - caraterísticas e funcionalidades.
Normas de proteção de dados

Aptidões

Reconhecer o sistema bancário.
Recolher e selecionar a informação de suporte às operações bancárias.
Realizar tarefas administrativas para a gestão de pagamentos e recebimentos.
Executar tarefas administrativas para efetuar transferências bancárias.
Realizar procedimentos administrativos para efetuar empréstimos.
Executar tarefas administrativas relativas a títulos de crédito.
Identificar os perigos existentes numa operação comercial.
Preencher a documentação bancária.
Utilizar software para realização das operações bancárias.
Monitorizar, avaliar e reportar as operações bancárias.
Aplicar as normas de proteção de dados.

Atitudes

Responsabilidade pelas suas ações.
Autonomia no âmbito das suas funções.
Sentido de organização.
Cooperação com a equipa.
Sentido crítico.
Rigor.
Conduta ética.
Empenho e persistência na resolução de problemas.
Respeito pelas regras e normas definidas.

Qualificações onde entra

Técnico/a de Contabilidade (344RA112, nível 4)
Técnico/a de Gestão e Administração (345RA113, nível 4)

O que o dossiê desta unidade te pede

A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:

o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
as fichas técnicas das atividades;
os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.

No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.

Uma divisão possível em sessões

Com 25 horas, por exemplo:

5 sessões de 5 horas
6 sessões: 5 de 4 horas e 1 de 5 horas

É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.

As regras que o Docendo verifica

Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:

C1 Objetivos presentes
C6 Três fases
C7 Introdução completa
C8 Desenvolvimento teórico-prático
C9 Conclusão completa
C10 Os tempos somam
C11 Proporção das fases
C13 Regra dos 30/70
C15 Três momentos de avaliação
C16 Comunicação dos resultados
C17 Avaliação em condições equivalentes
C18 Recursos declarados
C19 Prever alternativas
C20 Conteúdos no desenvolvimento
C24 Cobertura de domínios

Queres preparar o dossiê desta unidade no Docendo?

Ainda não abrimos. Deixa o teu email e avisamos-te no lançamento.

Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.