UC05010
Promover a literacia em produtos financeiros básicos
- Carga horária
- 50 horas
- Pontos de crédito
- 4,5
- Nível de qualificação
- 4
Resultados de aprendizagem
Realizações
- Identificar as diferenças entre produtos financeiros, objetivos, custos e riscos associados.
- Selecionar os produtos financeiros adequados as necessidades identificadas.
- Distinguir tipos de empréstimos e de seguros comercializados pelas instituições de crédito e seguradoras para clientes particulares.
- Reconhecer e aplicar os direitos e deveres do consumidor financeiro.
Critérios de desempenho
- Comparando e descrevendo as características, custos e riscos dos diferentes produtos financeiros.
- Comunicando de forma clara a legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros e traduzindo a linguagem técnica para linguagem acessível.
- Promovendo o pensamento crítico e a intervenção ética e responsável na utilização de produtos financeiros.
- Explicitando regras e comportamentos preventivos de combate à fraude.
Conhecimentos
- Tipos de conta e depósitos – à ordem, a prazo.
- Cartões bancários – débito, crédito, débito diferido, mistos.
- Tipos de crédito bancário – habitação, pessoal, automóvel (clássico vs. leasing).
- Tipos de seguros – automóvel responsabilidade civil vs. danos próprios, acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde.
- Tipos de produtos de investimento – ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões.
- Contratação de serviços financeiros a distância – netbanking, telefone.
- Direitos e deveres do consumidor financeiro.
- Aquisição de produtos financeiros.
- Técnicas de comunicação com instituições financeiras.
- Instituições reguladoras da banca e seguros (Banco de Portugal e Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões) e serviços de defesa do consumidor (DECO).
- Precaução contra a fraude.
- Regras e normas definidas.
Aptidões
- Distinguir tipos de conta e de depósito.
- Utilizar cartões bancários.
- Interpretar extratos bancários.
- Comparar produtos financeiros através de simulações com tabelas simples comparativas, folhetos bancários ou análise de extratos
- Efetuar o cálculo básico de juros.
- Analisar e condições de crédito e respetivos cartões associados.,
- Analisar condições de contratualização de seguros
- Distinguir tipos de produtos de investimento
- Analisar e identificar riscos de sobre-endividamento.
- Analisar os contratos de serviços financeiros.
- Aplicar técnicas de comunicação com instituições financeiras.
- Interpretar a legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros.
- Reconhecer esquemas de fraude digital ou de investimento duvidosos.
- Identificar os direitos e deveres do consumidor.
- Aplicar comportamentos preventivos de combate à fraude.
- Aplicar as regras e normas definidas.
Atitudes
- Responsabilidade pelas suas ações.
- Autonomia no âmbito das suas funções.
- Conduta profissional.
- Disponibilidade para auxiliar.
- Assertividade e empatia na comunicação.
- Imparcialidade no âmbito das suas funções.
- Rigor.
- Respeito pelos princípios éticos e deontológicos.
- Respeito pela legislação em vigor.
- Respeito pelas regras e normas definidas.
Qualificações onde entra
- Técnico/a de Apoio à Intervenção Social (762RA199, nível 4)
O que o dossiê desta unidade te pede
A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:
- o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
- um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
- as fichas técnicas das atividades;
- os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.
No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.
Uma divisão possível em sessões
Com 50 horas, por exemplo:
- 10 sessões de 5 horas
- 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas
É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.
As regras que o Docendo verifica
Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:
- C1 Objetivos presentes
- C6 Três fases
- C7 Introdução completa
- C8 Desenvolvimento teórico-prático
- C9 Conclusão completa
- C10 Os tempos somam
- C11 Proporção das fases
- C13 Regra dos 30/70
- C15 Três momentos de avaliação
- C16 Comunicação dos resultados
- C17 Avaliação em condições equivalentes
- C18 Recursos declarados
- C19 Prever alternativas
- C20 Conteúdos no desenvolvimento
- C24 Cobertura de domínios
Queres preparar o dossiê desta unidade no Docendo?
Ainda não abrimos. Deixa o teu email e avisamos-te no lançamento.
Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.