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UC05011

Promover estratégias de poupança

Carga horária
25 horas
Pontos de crédito
2,25
Nível de qualificação
4

Resultados de aprendizagem

Realizações

  • Reconhecer a importância da poupança relacionando-a com os objetivos e necessidades financeiras ao longo do ciclo de vida.
  • Aplicar noções básicas de literacia financeira no apoio à tomada de decisões financeiras.
  • Analisar produtos financeiros de poupança.

Critérios de desempenho

  • Identificando os tipos e caraterísticas de alguns produtos financeiros simples e de baixo risco para aplicação daa poupança.
  • Incentivando ao planeamento financeiro e reforçando hábitos de poupança consistentes e seguros.
  • Identificando estratégias de poupança para apoiar pessoa ou grupo do projeto de intervenção social.

Conhecimentos

  • Objetivos e necessidades de poupança ao longo da vida – para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo, para acumular património, entre outros.
  • 2. instrumentos e produtos financeiros de poupança.
  • Juros – simples, compostos, indexações, taxas de juro nominal vs. taxa de juro real ou efetiva.
  • Relação entre remuneração e o risco.
  • Características de alguns produtos financeiros – depósitos a prazo (tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada), certificados de aforro (remuneração, mobilização), obrigações do tesouro taxa de cupão, maturidade), valor de reembolso, valor nominal), obrigações de empresas (taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal), ações.
  • Fundos de Investimento –tipologia, caraterização.
  • Seguros de vida – âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal.
  • Fundos e planos de pensões.
  • Outros ativos financeiros – moeda, ouro, entre outros.
  • Estratégias básicas de poupança – informação acessível, ferramentas práticas, incentivos adequados, mudança de mentalidade e envolvimento da família.
  • Ferramentas digitais.
  • Proteção de dados pessoais.
  • Regras e normas definidas.

Aptidões

  • Relacionar os tipos de poupança com as diferentes necessidades e objetivos da pessoa ao longo do seu ciclo de vida.
  • Identificar os principais produtos de poupança no mercado.
  • Distinguir as características dos produtos de poupança de acordo com o perfil do consumidor.
  • Descrever estratégias básicas de poupança.
  • Identificar os tipos e taxas de juros.
  • Relacionar a remuneração com o risco.
  • Caracterizar diferentes tipos de seguros de vida.
  • Distinguir fundos de pensões de planos de pensões.
  • Enumerar outros ativos financeiros
  • Calcular e orçamentar despesas.
  • Selecionar despesas não prioritárias.
  • Avaliar e aproveitar descontos.
  • Utilizar ferramentas digitais.
  • Aplicar as normas de proteção de dados.
  • Aplicar as regras e normas definidas.

Atitudes

  • Responsabilidade pelas suas ações.
  • Autonomia no âmbito das suas funções.
  • Conduta profissional.
  • Disponibilidade para auxiliar.
  • Assertividade e empatia na comunicação.
  • Imparcialidade no âmbito das suas funções.
  • Rigor.
  • Respeito pelos princípios éticos e deontológicos.
  • Respeito pela legislação em vigor.
  • Respeito pelas regras e normas definidas.

Qualificações onde entra

O que o dossiê desta unidade te pede

A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:

  • o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
  • um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
  • as fichas técnicas das atividades;
  • os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.

No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.

Uma divisão possível em sessões

Com 25 horas, por exemplo:

  • 5 sessões de 5 horas
  • 6 sessões: 5 de 4 horas e 1 de 5 horas

É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.

As regras que o Docendo verifica

Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:

  • C1 Objetivos presentes
  • C6 Três fases
  • C7 Introdução completa
  • C8 Desenvolvimento teórico-prático
  • C9 Conclusão completa
  • C10 Os tempos somam
  • C11 Proporção das fases
  • C13 Regra dos 30/70
  • C15 Três momentos de avaliação
  • C16 Comunicação dos resultados
  • C17 Avaliação em condições equivalentes
  • C18 Recursos declarados
  • C19 Prever alternativas
  • C20 Conteúdos no desenvolvimento
  • C24 Cobertura de domínios

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Fonte: Catálogo Nacional de Qualificações, lido a 31/10/2026.