Ramo vida – seguros individuais e de grupo

Objetivos

• Utilizar as noções essenciais de cálculo Actuarial.
• Identificar os seguros de vida mais relevantes, ao nível das coberturas, das exclusões e das cláusulas fundamentais para a regularização de sinistros.
• Validar o correto preenchimento de propostas de seguros englobados no ramo vida, quer na vertente previdência quer na vertente financeira.
• Aplicar as técnicas de tarifação utilizando as tábuas de mortalidade.
• Definir os principais elementos contratuais aplicáveis no segmento vida.
• Calcular as indemnizações e compensações, tendo em conta os princípios de regularização dos sinistros.
• Validar o correto preenchimento dos Questionários médicos.
• Identificar o procedimento para o recebimento dos capitais e das rendas 

Conteúdos

• Noções de cálculo actuarial
  • Função de sobrevivência
  • Probabilidades de morte e de sobrevivência
  • Tábuas de mortalidade
  • Probabilidades conjuntas
• Seguros e operações do ramo vida
  • Âmbito do contrato de seguro
  • Direitos sobre a apólice
  • Capitais e rendas seguras
  • Eficácia do contrato de seguro
  • Caraterística não indemnizatória do seguro de vida
  • Riscos cobertos e riscos excluídos
  • Seguros de vida
    • Em caso de morte
    • Em caso de vida
    • Mistos
    • Com contrasseguro
    • Seguros complementares
  • Seguros de nupcialidade e de natalidade
  • Seguros ligados a fundos de investimento – ICAE
  • Operações de capitalização
  • Operações de gestão de fundos coletivos de reforma
• Elementos contratuais
  • Provisão matemática
  • Valor de redução
  • Adiantamento sobre apólices
  • Participação nos resultados
    • Regulamentação
    • Sistemas de distribuição
    • Caracterização de algumas modalidades
• Planos de Poupança Reforma/Educação
  • Enquadramento legal
  • Características e financiamento
  • Características dos seguros de vida PPR
• Sinistros
  • Participação
    • Prazos
    • Documentação
  • Direitos e obrigações do segurado/beneficiário em caso de sinistro
• Mediação – Aspetos práticos
  • Informações pré-contratuais
  • Propostas
  • Questionários médicos
  • Recebimento dos capitais e das rendas
    • Procedimentos

Qualificações onde entra

• Técnico/a de Banca e Seguros (343303, nível 4)

O que o dossiê desta unidade te pede

A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:

• o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
• um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
• as fichas técnicas das atividades;
• os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.

No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.

Uma divisão possível em sessões

Com 50 horas, por exemplo:

• 10 sessões de 5 horas
• 13 sessões: 12 de 4 horas e 1 de 2 horas

É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.

As regras que o Docendo verifica

Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:

• C1 Objetivos presentes
• C6 Três fases
• C7 Introdução completa
• C8 Desenvolvimento teórico-prático
• C9 Conclusão completa
• C10 Os tempos somam
• C11 Proporção das fases
• C13 Regra dos 30/70
• C15 Três momentos de avaliação
• C16 Comunicação dos resultados
• C17 Avaliação em condições equivalentes
• C18 Recursos declarados
• C19 Prever alternativas
• C20 Conteúdos no desenvolvimento
• C24 Cobertura de domínios

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