Intermediação de crédito

Objetivos

• Caracterizar o âmbito da atividade de intermediário de crédito e os vários tipos de intermediários de crédito.
• Identificar os requisitos gerais e específicos de acesso à atividade de intermediário de crédito.
• Reconhecer as regras aplicáveis à prestação de serviços de intermediação de crédito e de consultoria relativamente a contratos de crédito.
• Caracterizar os procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios.

Conteúdos

• Noções gerais sobre a atividade de intermediário de crédito
  • Atividade dos intermediários de crédito
    • Âmbito da atividade
    • Limites à atividade
    • Distinção de figuras afins
  • Categorias de intermediários de crédito
    • Intermediário de crédito vinculado
    • Intermediário de crédito a título acessório
    • Intermediário de crédito não vinculado
• Requisitos de acesso à atividade de intermediário de crédito
  • Requisitos gerais
    • Autorização
    • Idoneidade
    • Conhecimentos e competências
    • Organização comercial e administrativa
    • Responsabilidade civil profissional
    • Incompatibilidades
    • Registo junto do Banco de Portugal
  • Requisitos específicos
    • Intermediário de crédito vinculado e a título acessório
    • Intermediário de crédito não vinculado
• Regras relativas ao exercício da atividade de intermediário de crédito
  • Regras gerais
    • Deveres gerais de conduta
    • Limites à receção e entrega de valores aos clientes
    • Proibição de representação e de prestação de serviços por terceiros
    • Prestação de informação aos mutuantes
    • Direito à informação dos intermediários de crédito
    • Prestação aos clientes de informação sobre a atividade de intermediário de crédito
    • Prestação aos clientes de informação prévia à prestação de serviços de intermediação de crédito
    • Publicidade relativa à atividade de intermediário de crédito
    • Publicidade relativa a produtos de crédito
    • Prevenção e gestão de conflitos de interesses
    • Dever de segredo
  • Regras específicas aplicáveis aos intermediários de crédito vinculados e a título acessório
    • Remuneração
    • Contrato de vinculação com os mutuantes
  • Regras específicas aplicáveis aos intermediários de crédito não vinculados
    • Deveres específicos de conduta
    • Remuneração
    • Contrato de intermediação de crédito com o cliente
• Regras aplicáveis à prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito
  • Deveres de informação
  • Outros deveres na prestação de serviços de consultoria
• Procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios

Qualificações onde entra

• Operador/a de Distribuição (341339, nível 2)
• Técnico/a de Banca e Seguros (343303, nível 4)

O que o dossiê desta unidade te pede

A parte do dossiê técnico-pedagógico que cabe ao formador, para esta unidade:

• o programa ou o plano do módulo, com o objetivo geral e os objetivos específicos;
• um plano de sessão para cada sessão, com introdução, desenvolvimento e conclusão;
• as fichas técnicas das atividades;
• os instrumentos de avaliação, com a proposta de resolução.

No Docendo escolhes a unidade e propomos a divisão em sessões. Depois geramos cada sessão com o plano, as atividades e os instrumentos, e mudas tudo numa estrutura só.

Uma divisão possível em sessões

Com 25 horas, por exemplo:

• 5 sessões de 5 horas
• 6 sessões: 5 de 4 horas e 1 de 5 horas

É só um exemplo: a divisão é tua e da entidade formadora.

As regras que o Docendo verifica

Das 24 regras pedagógicas do Docendo, estas aplicam-se a cada módulo e a cada sessão:

• C1 Objetivos presentes
• C6 Três fases
• C7 Introdução completa
• C8 Desenvolvimento teórico-prático
• C9 Conclusão completa
• C10 Os tempos somam
• C11 Proporção das fases
• C13 Regra dos 30/70
• C15 Três momentos de avaliação
• C16 Comunicação dos resultados
• C17 Avaliação em condições equivalentes
• C18 Recursos declarados
• C19 Prever alternativas
• C20 Conteúdos no desenvolvimento
• C24 Cobertura de domínios

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